5311-幸福投资333-第5章
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专业摆第一、绩效及资产规模在两旁
当年我到阿波罗基金管理公司时，台湾的基金公司不论规模大小，加起来有40余家之多。不同于在中华基金管理公司时期的市场优势，那时候进入基金业这个领域的人还是少数，连社会大众对基金都是一知半解。相对来说，只要愿意开拓市场，成功的机会也大。但是随着一般民众对基金了解得愈多、基金业愈来愈多家，市场竞争激烈之下，什么才是决胜关键？我认为“专业摆第一、绩效及资产规模在两旁”，基金业绝对是一个必须尊重专业的行业。
随着台湾基金公司的普及，一般投资大众已经慢慢建立基金理财的观念。所以基金公司的经营方向也必须随着转型，从过去告诉大家“什么是基金？”，变成要强调“为什么要买×家的基金？”
所以接任阿波罗总经理的职务之后，面临的第一个任务是：“如何说服台湾的投资者，阿波罗的基金比别人好”。凭的是什么？就是专业！因为阿波罗不像其他基金管理公司其背景如此雄厚，也没拥有证券或是银行的通路；在资金规模和过去的绩效表现上也没有傲人的成绩足以吸引投资者。
当时基金招募最喜欢用的广告词就是“××基金这个月绩效第一”或是“××基金的资产规模第一”。殊不知，经过前面10年的基金大战之后，投资者已经不相信所谓的资金规模第一、过去的绩效表现第一，因为这些光环并没有办法保证未来的报酬率，但是，能不能看紧荷包、赚到钱才是投资大众最在乎的。
找出这个致胜的关键点之后，便要在专业服务上面多多着力。所以，那时候我不但亲自担任基金掌盘人，一早就带领着研究部开会商讨股市行情，同时还要调整人事组织、兼顾后勤单位的训练工作以及最前线的业务部门。以服务建立投资者的口碑，因为光靠宣传广告已经不切实际，无法留住投资者的信心。所以在那个时候，除了大客户要经营，我也要同时关心其他1。3万多个散户的需求。
塑造专业形象
如何塑造“小而专业”的形象是我在阿波罗领军时的自我期许。但是专业是什么？它可以是很抽象的感觉，包括客服的语言、咨询的流程、印刷品的设计等等都是专业形象的环节。于是，翻开其他基金业的文宣广告，几乎是大同小异。这时候想要求胜、求表现，就必须走跟别人不一样的路。
举个例子，当时外资刚进来，许多本土基金公司提供的信息不够全球化。于是我便灵机一动，透过外资股东的优势，获得更多相关资料，因为这些外资公司的研究报告都是出自顶尖好手的努力，这一点恐怕许多台湾基金研究员都很难比得上。所以我就帮投资者搜集资料、摘录重点同时兼任翻译，因为英文报告密密麻麻一大叠，很多人可能是有看没有懂。
当时阿波罗为此还成立一个部门，专门为客户整理这些外资情报，中文翻译的摘要附上原文数据，固定寄发给客户，这个点子为公司打了胜仗，赢得客户的称许和认同，也建立起专业的形象和口碑。
周：新闻也讲究行销策略
任何一个领域，都需要进行市场研究，就连制作新闻节目也不例外。
不管是以前播新闻或是现在谈投资，节目收视口碑的创造和自我形象的建立，要拼“专业”也要拼“形象”！电视里的节目就有如橱窗的商品一般，能否吸引消费者的目光愿意停留，是决定销售成绩的标准。从丁学文的身上，我学习到市场研究的重要，“如何找到节目的卖点？”每分钟的收视率起伏可以找到部分的答案，另外，观众callin的直接反应，也能了解投资者感兴趣的内容。
投资自己行销成功学——把自己放在适当的位置（2）
卖相不佳的话，观众随时可能会转台。站在新闻的第一线，主播的头发好不好看、造型好不好看、妆画得好不好、笑容是不是够甜美、口齿够不够清晰，可能就会影响观众的选台。但是每个小时、甚至每分每秒的内容，也不容忽视，经过设计包装的内容和话题，才能让观众的目光停留不转台。
投资观众想要看到什么？
不管是什么领域，都需要进行市场研究，就连制作新闻节目也不例外，需要了解观众的喜好，才能成功提高收视率。根据投资大众的预期心理和股市的高低起伏，整理规划出不同的问题，然后在适当的时机替观众发问，诀窍就是平日多研究做功课。
在我的财经新闻里面，曾经有个单元叫做“主力股推荐”，过去许多人都不敢这么做，即使投资市场炒作主力股的势力始终存在，可大部分的财经节目还是认为主力股的话题碰不得。但是我认为景气回春，许多休养生息的主力纷纷回笼到股票市场，不但成为热门话题，自然也是吸引观众的卖点所在。与其避而不谈，任由坊间水准参差不齐的投资老师大鸣大放，不如善尽媒体之责，在规划“主力股推荐单元”的同时，提醒观众买卖主力股的风险。
等到市场低迷时，节目的策略也必须进行调整。谁不希望行情天天看好、成交量每天创新高，这样收视率也能拉出长红。但是行情下跌、成交量创新低的时候，节目还是每天得播出，这时候该怎么办？如何让观众感受到“在这种冷行情里面，还是有机会可以赚钱”！于是，从投资大众的角度制作的“投资人最关心”单元，就成为许多投资观众最佳选股标的。细究这个单元受欢迎的原因，其实很简单，身为主持人的我本身也是投资者，把自己心中的疑问融入节目，同时在盘中打电话去问第一线的营业员“今天投资人都在问什么”，就可以掌握观众关心的问题和焦点在哪里。
英文有句俗话说“salethehotcake”，我希望自己就是那一块hotcake！能够摆在橱窗里面让消费者争先抢着带回家。当然啦！条件除了要美味可口，还要考虑到要卖给哪一种消费者，广告要如何设计包装，结合节庆、流行，才能创造受欢迎的商品形象，打动消费者的心。
你呢？准备好成为炙手可热的“hotcake”了吗？
投资自己决策成功学——独立思考的判断力
【成功交叉点——思考判断的禁忌和原则】
丁：逻辑思考是终身受用的武器
谈理财投资、职场经营，唯有透过严谨的逻辑思考，才可以避免不必要的风险。
很多人不解，逻辑思考对理财投资有什么帮助呢？当年我被骂得臭头的时候，脑袋中突然浮现大一经济系念的“供给和需求”，回想那时候每天看着老师画的两条线，实在是无聊透顶，一会儿往右一会儿往左，搞得糊里糊涂。后来，经过职场实战的洗礼，慢慢训练自己逻辑推演的思考能力，这才发现原来所有的事情包括企业经营、投资财务、国际趋势判断、生涯规划……全部都在这两条线里面，向左还是向右，依据的就是逻辑推演。灵光一闪之后，后来我向老板报告时就开始加入经济学“供给和需求”的概念，果然被骂的次数就减少许多。
逻辑思考的训练，对我后来的生涯有很重要的影响。因为所谓的管理咨商，就是当客户提出要求，顾问公司必须在最短的时间内，为客户诊断出问题所在，同时提出改进的建议方案。也就是说，从接案的那一刻开始，我必须从短时间内，由不了解到了解那个产业，这中间除了必须做许多研究工作，还需要建立思考的独立性和逻辑性。
日后虽然离开管理顾问的工作领域，但是相较于同辈的其他人，我的逻辑概念更清楚扎实。回想起来，不禁觉得是老天爷冥冥之中的安排，当年最令我挫折的致命伤，因为“逻辑太差”被老板钉得满头包，没想到后来“逻辑推演的能力”，不管是理财投资或是在职场竞争各方面，也成为我的一项优势。
职场的决策和投资理财的决策道理相通，公司成不成功、投资是赚还是赔，下决断时都要注重逻辑推演。后来我到基金管理公司时，便是善用经济学原理加入逻辑推演，贯彻所有的投资决定，也获得不错的成绩。现在的我经常问人家的问题是：“为什么是这样？你的结论是根据什么？”弄得很多部属觉得跟我讲话很辛苦，这时候换成是我苦口婆心地强调逻辑思考的重要。
许多本土企业的管理阶层或是投资理财的奇葩，经常是跳跃性思考，“决策是这样、那样，但是问他原因却说不出来”。不可否认的，这样的人或是企业，成功的比率很高，但是风险也相对提高。所以谈理财投资，我还是坚信，唯有透过严谨的逻辑思考，才可以避免不必要的风险。
周：解读财经新闻的幕后
虽然无法成为消息的领导者，但是作为一个追随者，也要懂得如何看清领导者的真面目。
观众有时候会对财经主播的角色产生问号，担心主持人联合分析师乱报明牌（会涨的股票）。最大的原因是收看股市节目的观众，大部分是想要快速致富的短线投资者，至于波段操作、长期规划的投资者，通常不会花太多时间坐在电视机前面听分析师报明牌。所以财经节目的解盘也多是以短线操作为主，但是观众过度依赖分析师口中推荐的明牌，有时候投资失利时，便不免会怀疑主持人和分析师挂钩坑人。
为了不希望自己哪一天走在路上被观众“追杀”，我自有一套选择分析师的标准，“选贤与能”地为观众看紧荷包。选人的标准很简单：如果报出来的股票，隔天立刻跌停板被套牢，马上列为拒绝往来户；推荐的类股或个股，目标必须看涨10％！除非某某分析师，特别强调那支股票适合做中长期的波段投资。另外，平常在播报财经相关新闻时，针对相关职能部门或是上市上柜公司的消息，我也会审慎地过滤。
这些对新闻来源的判断能力，除了要归功于跑新闻时的所见所闻，也有赖平常做功课的累积。
投资自己领导成功学——你是摩天大楼还是金字塔？
【成功交叉点——领导者的禁忌和原则】
丁：半瓶水响叮当的多元价值观
许多人向往金字塔顶端的生活，但是有时候走到那个位置，也意味着发展的空间变得更狭隘，路也愈来愈窄。唯有追求多元价值的生活，才可以让人自由游走在不同阶层和领域。以前学长都会告诫我们：“投入一个领域至少要待5年以上才能学会东西”、“要懂得长期经营，不要随便跳槽！”中国人做事做学问贵在精、专，有句话说“半瓶水响叮当”，代表着负面的评价，但是我却抱持不一样的想法。就像是封建时代的工匠一样，技艺精湛，但是只会做一样事情，多元化的思考和能力被视为是危险的；但是现代化的民主社会，讲求的是多元思考。
我的方法是敞开心胸接触学习各种领域的知识和人物。台大经济系毕业时，拿到毕业证书的我突然警觉到自己再也没有机会去了解台大电机系、农经系的学生生活是个什么样。但是大学4年转眼已经结束，没有机会再重新选择。于是赴美念书时，在哥伦比亚和康奈尔大学两者�
