[金融]货币战争2.金权天下-第60章
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遏制,通货膨胀太高,通货膨胀太厉害,中国政府只有提高利息,来打击通货膨胀。当把利息不断涨,按揭贷款的贷款总额也在往上涨,负债利息也会增加,老百姓负债力也会达到极限,这个极限在于,我把我一个月工资都交给银行,交房地产贷款,还不行的时候,我没法玩了,这个房子你收走,这时候出现违约。第四个指标,当建行这些银行出现违约的时候,这就是一种重要标志,一旦出现违约,房地产推动不了了,如果违约利率上冲,房产往下走,那时候全世界各地经济学家,立刻一吹号,中国不行了,房地产泡沫、股市泡沫,到了不可制止的程度,把所有因素全部推出来,这会成为全世界的一个大标题。全世界经济学家都说中国不行了,一起敞开中国。在新加坡做空中国股市,全世界对冲基金,会一起冲上来。这是流动的一个自然趋势。
这时候暴露出这么多的问题,这么严重的问题。上海银行ABS、NBS市场还比较小,所以说,所有的风险全部归在商业银行身上,商业银行自己拿着炸药包,早晚会炸死。现在出现违约,畅摔,很可能双暴跌,两个一起跌,商业银行系统,资产负债本来很好,都是按揭贷款,都是优质市场,突然优质市场变为劣质市场,资源往往一夜之间就变质。这和日本被美国打击之后,连续几年市场破产。因为他太依靠股价和房地产价格。你把软肋暴露出来,金融界扎到你的软肋就要你的命。如果没有外来打击,中国靠自己调整,还能平稳着陆,如果有人恶意打击你,这个东西就很难防,爆发的可能性非常大。从这个角度上说,金融风险我认为金融风险,内部是有风险,主要来自外部危险,对于外部的研究和防范,我们现在做的非常薄弱,外面防线没有做起来,难道眼睁睁看着这个现象发生,我觉得也不见得,中国也是有一些可以做的地方,前不久,夏斌老师,国务院金融发展中心夏斌,前两天跟他开会说过这个问题,他发表一篇文章,是英国金融报报道出来的,如果美国国会,继续让人民币大幅度增值,中国作为报复,抛售债券,这样全世界就像炸窝子一样。他不是一个很高级的官员,而且还是研究机构的官员,还是研究机构的学者。美国这边,按照道理,美国讲这点原则,美国说你这是无稽之谈。大家不知道,小布什出来了,美国总统出来了,美国总统很少对经济发表自己的看法,因为这是财政部和美联储的事。而且对中国的某一个低级,严重不对等的官员,出来表态,说的很难听,说夏斌老师是有勇无谋。什么叫有勇无谋,夏斌老师说,既然我有勇无谋,怎么总统出来了。其实这话分量很重,把问题说到了本质上,美国参议院多德,说中国怎么回事,你一定得澄清,一定问清楚怎么回事。这说明什么问题,夏斌老师不管这话说得对不对,他体现战略威慑现象,你恶搞我,我有手段治你,你要有这种手段和杀手锏。前不久,金英兰教授有一个讲座,现代的俄罗斯,因为边界太长,军费少,兵费不到100万,万一发生入侵怎么办,我们是是个步兵师,还解决不了战斗。战术和武器解决不了战斗,战略和武器上,他把这话放在里边,哪怕千创白口,外部也不敢进口,他有办法阻挠。另外你还得有威慑,使得别人不敢侵犯你。中国在这方面,我的感觉,中国人比较善良,报复的这种文化,基本上没有,大家基本上不提倡报复。这是一些不好事。前不久台湾要轰炸中国长江大坝,如果中国打击他,他轰炸长江大坝。和美国交流说,我们先发制人,对中国大坝进行打击,这样他不敢对台独进行干涉。两方面一唱一和,开场研讨会,公开讨论这个问题,这个有问题,炸掉中国长江大坝,淹死中国两亿人。他们就不干了。中国说,如果美国和台湾发动这种进攻,我们认为这是很不负责任的。这是什么话。好象太软了,什么叫不负责任,都淹死两亿人了。给人感觉特别柔弱。一个大国你现在有武器有武器,资金也有资金,你差哪了,你为什么做小媳妇一样,你做小媳妇,人家不捏你才怪。对中国来说,这种反映有问题。金英阁说了三点,第一、有实力,第二、有决心使用这种实力,第三、让对手相信你有这些实力。我觉得夏斌老师这番话,中国确实有实力,夏斌老师说了,中国有决心使,第三点,是不是让美国真相信。我看了报道,好象美国财政部发表了报道说整个美国国债减少73亿美元,全部市场都怀疑是中国干的,这就是给对方一个信息,我不是说着玩的,我可以这么做。如果这被操作,这个反映应该还行。我个人的看法。从这个角度来讲,你要想防好自己,不能是消极被动防御,你得在某种上利用战略威慑,威慑住他,这是效率较高的,要不然花很多钱。而且做的很被动。最后还是可能被打击,与其这样,我一言九鼎把话放这,谁打我,我灭谁,这样没人敢动你了。中国金融的一些基本问题。
提 问:因为你知道现在国人对购买基金、股票都很火、很热,对基金这方面你有什么评论?
宋鸿兵:我对基金这方面了解很多,我在美国是自己操作。因为我不相信他们的基金经理,我觉得他们没有我的水平。我觉得如果不是站在一定高度上,我有一个朋友,就是做基金经理,在分析次级贷的问题上,现在有风险,美国股市这么大,来点次级贷有什么关系,我不跟你讨论了所以说绝大多数人,被正规的金融系统培训出来的人,他基本上从华尔街报出来的话,你怎么做,在金融市场你按照逆向思维,华尔街日报出一篇文章,你到他背后去看,看看背后有什么东西?你把这些东西琢磨透了,才可能把这个世界金融市场风云变幻,架构操作看明白。如果我不相信那个积极性,能做这点,我当然不会买他的基金。
提 问:你刚才讲的时候,有三个问题,第一次级贷、第二中国风险,第三怎么投资。我特别想听第三个意见,你方便讲一下吗?
宋鸿兵:我准备讲投资问题,我简单说几句。对你这个问题的回答。现在遍布中国、世界。所有东西都泡沫,股市、债市、房地产泡沫化非常严重,在这个过程有没有价格洼地,有没有被严重低估资产,有。就看你有没有被低估,白银、黄金是被严重低估。现在这个情况,举个简单例子,现在整个这个市场,整个这个世界,就好象一个高压锅,高压锅通货膨胀,就是蒸汽压力越来越大,蒸汽压力越来越大,他不想让这个东西失控,所以他就在这个压力器上做手脚,压力器就是CPI,他把CPI报得很多。现在有5点多,实际上美国一直压得很低,因为什么,你在压力器里构成成份,猪肉涨了,换成鸡肉,鸡肉涨了换成火鸡肉,他总是换。实际上这个问题不是很严重,房地产涨了多少,这是老百姓一辈子花钱最多的东西。如果它一涨价,他占的很大,现在通货膨胀不介意房地产价格,只计房租。现在学费、石油。目的是为了让大家相信,现在系统没有问题,好得很,好得不得了。然后不要觉得现在这个系统有问题,主要是给你这样一种意向。真正能够准确体现通货膨胀指数的是什么呢?其实是黄金,黄金这个东西,他有一个历史传统,实际上老百姓对黄金信赖,通过总合的心里作用,对黄金的价格,对货币体系的信心,集中体现在黄金价格上。美元涨的时候,我不相信你的纸币,我相信黄金,利率后来抬到20%,暂时把黄金压制住了。因为那时候美国国力很强大,他基本上是最大债权国、贸易什么的。但是之后,发展秩序不断空心化,所有产业包到外国去,这跟19世纪末,英国、美国胜券交际,美国当时也是工业强国,质量非常优异,他的货也很好卖。后来他投资多了,投资来钱快,投资回报高,所以他把产业外包给美国、其它国家,他自己专门搞投资、金融,其实全球化最早是1900年就有,当时英国搞金融化之后,把自己产业空化了。最后一次二次大战,觉得自己空化了,他不得不花大量的资金把债券买回来,这样买回来之后,就变了。现在美国也是走这样的路,中国老百姓把物美价廉的东西拿给我用,这个是太有诱惑力了,这个事容易上瘾,一旦开了印钞机,源源不断。在这样的情况下,这是自我强化的机制,很难逆转。为什么美元会逐渐走弱,就是这个道理。为什么金价压制不住。现在黄金期货操纵,是把黄金价格压得特别低,真实的会低很多,这正是一个投资的机会,他被低估了,你现在买黄金、白银,相当于美联储和英国银行在补贴你。他最终会失控,压制不住,你买一块钱人家补给你九块钱,有没有价格洼地,随着中国经济发展,老百姓如果存到银行的钱,发现猪肉是九块钱,明天15,后天20块钱,他的信心,突然发生逆转的时候,这个东西不保险,买基金、股市风险很大。这样时候强大的购买力,今天下午浙江和江苏一群私人大款,他们有几十亿资金,他想买几百公斤的黄金,今天晚上一定从杭州飞过来来面谈。我一定要把技术细节搞清楚,说今天晚上11点到,明天早上跟我谈,我们这么多钱怎么办?一定找个避险的地方。他们在看这个书之前,就已经开始买黄金了,只不过没有理论数据。看过这本书之后,原来是这么回事。商业的本能,尤其是民营企业家,他们非常懂。他们对市场本能感觉相当准。他们要搞黄金,交易有什么问题。最后我会动员更多民营资本,大量吃进黄金。黄金只有那么多,中国老百姓这个消费力,这帮人被唤醒了,准备买黄金、白银还了得。尤其是白银市场。白银市场说起来你们不相信,白银市场规模只有70亿,大概只有50亿规模。美国储备只有3亿盎司。全世界规模只有5亿。他们压白银,让白银拖住黄金价格,但是市场很容易被打爆,如果要打爆白银市场,80多个人足够了。如果冲爆白银市场,黄金市场很容易被冲爆。这时候违约就会成片出现,那时候破产,这是一个连锁反应。他们怎么样也得压住黄金,甚至故意打压黄金,你买得越多他压得越狠,如果实在撑不住,美元崩溃,尤其是白银,500亿人民币不算什么,咱们投资黑石一次是30亿,如果投资白银市场,往中国运。现在看得不是这个市场,现在政府不动作,民营企业家这么干,我很担心,因为我没买够,现在问题是,我的黄金储备量很小,他们这么干,我就没戏了,暂缓,暂缓。
《货币战争2》…第八章:与名流对话 3
为明天做准备:乔良将军谈《货币战争》
问题1:《货币战争》提出了一个很让人触目惊心的概念——“金融寡头”,或者叫“国际银行家”。似乎由这个范围极小的精英群体,已经操纵整个300年的工业化历史。比如“罗斯切尔德家族”。这是真的吗?这里面真有大阴谋吗?
答:对货币问题,做过股票的人都知道,阴谋是必然的。庄家在拉升一只股票的时候,为了赚钱,哪有不玩阴谋的?而对金融家、国际银行家来说,股票简直就是一盘小菜了。如何选中一直股票,从低点进入,到高点了如何把它砸下去,然