货币战争 作者宋鸿兵1.11m-第91章
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生更多的实实在在的财富，社会经济由此进步，这种增长带来的是经济肌肉的发
达，经济骨骼的强健，经济营养分布的均衡。虽然见效较慢，但增长的质量高，
副作用小。另一种模式就是债务拉动型经济增长，国家、企业和个人大量负债，
这些债务经过银行系统的货币化之后，巨额债务货币增发产生了泡沫财富感，货
币贬值无可避免，市场资源配置被人为扭曲，贫富分化日趋严重，其后果是经济
脂肪大量增生。债务驱动型经济犹如依靠注射激素迅速增肥，虽然从短期来看，
颇有奇效，但其潜在的副作用终会导致各种并发症丛生，到那时，经济体必须服
用越来越多的各种药物，从而进一步恶化经济体自身的内分泌系统，造成体内生
态环境的彻底紊乱，最终将无可救药。
债务货币脂肪增生，首先产生
的就是经济高血糖－通货膨胀现象，尤其是资产通货膨胀。这种经济高血糖在另
一方面，又导致生产领域产能过剩，重复建设严重，极大地浪费了市场资源，制
造了生产领域惨烈的价格战，压低了消费品价格，使得资产通货膨胀与消费bbs。2360
品通货紧缩同时存在。家庭作为经济体的基本单元，在受到资产通货膨胀挤压的
同时，很可能还会受到雇主在生产领域不景气所产生的裁员行动的波及，从而降
低了普通家庭的消费能力和欲望，导致了经济体内的大量细胞失去活力。另一种
由债务货币脂肪造成的问题就是经济血液的高血脂。当债务货币化之后，货币将
变得不再稀缺，货币增发所导致的流动性泛滥将堆积在社会的每一个角落，人们
会发现“钱”越来越多，但可以投资的机会却越来越少。在金本位之下，股票市
场的主要特征是，上市公司财务结构坚实，公司负债情况良好，自有资本充足，
公司收益稳定增长，股票分红逐年增加，股票市场虽有风险，但却是一个真正值
得投资的市场。
而当今世界的主要股票市场已经被堆积如山的债务货币
所淹没，处于被严重高估的状态，几乎没有投资者指望得上股票分红的收益，而
是将所有希望寄托在股票价格上涨的预期上，即所谓“博傻理论”。证券市场日
渐失去投资性的一面，而逐渐演变成一个拥挤异常的超级赌场。房地产领域的情
况也非常类似。
债务本身造成了经济血管壁变得更脆，拥挤的债务货币增发则
使得经济血液黏稠，沉淀在证券市场和房地产市场的大量资金使得经济血管更加
臃塞，经济体的高血压症状将无法避免。长期处于经济高血压状态之下，将加重
经济心脏的负担。
经济心脏就是人民用以创造财富的自然生态环境和
社会资源。沉重的债务货币负担将对整个生态环境造成日趋严重的透支，环境污
染、资源枯竭、生态破坏、气候反常、灾害频繁就是债务货币滚雪球般增加的利
息支出。贫富分化、经济动荡、社会矛盾、贪污腐化则是债务货币对和谐社会的
罚款单。当债务货币脂肪所诱发的这些经济高血脂、高血糖、高血压等并发症同
时存在时，整个经济体的天然内分泌系统将处于紊乱状态，营养吸收不良，内脏
器官严重受损，新陈代谢无法正常运转，自身免疫系统失去抵抗力。如果采取头
痛医头，脚痛医脚的办法，将产生更大的药物依赖性，从而更加恶化经济体的内
分泌系统。当我们认清了债务货币的本质及其危害之后，就必须对经济发展的战
略做出相应的调整。以GDP 增长为导向，以债务货币为基础，以赤字财政为手段
的增长旧模式，应该转变为以社会和谐发展为中心，以诚实货币为度量衡，以积
累带动增长的新模式。
逐步建立一个以金银为支撑的稳定的中国货币
度量衡体系，将债务分步从货币流通中驱逐出去，稳步提高银行储备金比例作为
金融宏观调控的重要手段，使金融行业的利润率保持在社会各行业的平均利润率
水平上。只有根治债务货币和部分准备金制度这两个顽疾，才bbs。2360
能最终保证社会公平与和谐。将债务挤出货币流通的过程势必是一个漫长而痛苦
的过程，这就像减肥一样。减少饮食，调整膳食结构，增加体育运动量，这一切
比起赖在债务货币增生的温暖的被窝里，的确要痛苦一些。随之而来的轻度通货
紧缩，就好比早上起来冬泳，是对人意志和耐力的考验。当最初的痛苦逐步被克
服之后，经济体的灵活性将明显增强，抵抗各种经济危机冲击的防御系统将更加
健全，生态环境压力减轻，市场资源分配趋于合理，经济体中的高血糖，高血脂
和高血压症状，将得到有效缓解，经济体的天然内分泌系统将逐步恢复平衡，社
会本身将更加和谐与健康。在中国全面开放金融领域的同时，必须认清西方金融
制度的优势和弊端，采取开放的心态，扬弃的态度，要有全面创新的勇气和胆略。
大凡历史上崛起之中的大国，必会对人类社会的发展做出开创性的贡献。中国正
处在这一特殊的“战略拐点”之上。4。金融业：中国经济发展的“战略空军”世
界储备货币地位是所有主权国家发行货币的最高境界，它代表着无与伦比的权威，
它拥有普天之下的信赖。对储备货币国的经济而言，它的泽被将无远弗界。人们
经常困惑于中国在国际市场上为何缺少定价权。沃尔玛可以将中国企业产品的利
润率压榨到令人心碎的程度，经济学家解释说因为它是最大的消费者，而且代表
着美国这个最大的消费市场，消费者拥有着定价权。也有人解释说沃尔玛掌握着
美国市场的销售渠道，渠道权决定了定价权。那么铁矿石呢？石油呢？药品呢？
客机呢？视窗软件呢？中国几乎都是世界最大的市场之一，也完全掌握着中国市
场的销售渠道，作为最大的消费者，怎么别人说涨就涨，说多少中国就必须老老
实实地掏腰包呢？
实际上，中国缺少定价权的关键问题是没有金融的
战略制空权！中国的经济发展在很长的历史阶段中都是依赖外国资金，没有对外
开放引进外资的政策，就不会有中国今天的经济发展。但是外资可以选择中国，
也同样可以选择印度，外资可以选择进入，也同样可以选择撤走。控制着资金流
动权的一方才是真正的定价权的拥有者。世界上的企业无论是１００强还是５０
０强，也无论是什么汽车工业的霸主，还是电脑业的巨擎，所有的企业必须进行
融资，金钱对于企业来说就像空气和水一样，须臾不可或缺。
金融行
业对于全社会的各行各业而言，是绝对的主人。谁控制着金钱的流动，谁就可以
决定任何一个企业的兴衰存亡。bbs。2360 对于垄断着美元货币发行权
的国际银行家而言，如果需要澳大利亚的铁矿公司降价，一个电话就足够了。还
要不要融资？如果不答应的话，这家公司在国际金融市场上将到处碰壁。更简单
一些，就是在国际证券市场上，颠覆其股票债券价格，直到该公司跪地求饶为止。
金融行业的杀手锏就是可以随时切断企业的“粮道”，以迫使对手就范。
金融行业就像一个国家的战略空军，没有空中打击的支援，地面的各行各业势
必陷入与其他国家惨烈的肉搏战，甚至自相残杀。拼价格低廉、拼资源消耗，拼
工作环境恶劣。一句话，在国际市场中，没有金融的制空权，就没有产品的定价
权，也就没有经济发展战略的主动权。这就是为什么中国的货币必须成为世界储
备货币的原因。那么，什么样的货币堪当世界各国的储备货币呢？英镑和美元都
曾是世界货币群雄之中的翘楚，它们成为储备货币的历史，其实就是英美国内经
济在稳定的货币度量衡所构建起来的经济坐标系下，物质生产迅猛发展，最终逐
步主导世界贸易结算体系的历史。英镑和美元的良好声誉的基石就是黄金和白银。
在两国崛起的过程中，其银行网络逐步遍布世界各地，英镑和美元在国际上可以
自由和方便地兑换成黄金，深受市场追捧，固被人们称为“硬通货”。美国在１
９４５年第二次世界大战结束时，一度拥有世界上７０％的黄金，美元于是被世
人誉为“美金”。金银本位所提供的稳定财富度量衡，不仅是英美经济崛起的保
障，也是英镑和美元成为世界储备货币的历史前提。在１９７１年，世界货币体
系最终与黄金脱钩之后，各国货币的购买力在黄金灿烂光芒照耀之下，就像冰棍
一样无法挽回地竞相融化掉。在１９７１年，一盎司黄金价值３５美元，到２０
０６年的一盎司黄金则价值６３０美元（２００６年１１月２３日）。３５年以
来，相对于黄金的价格而言：意大利里拉的购买力下降了98。2％ （１９９９年以
后折算为欧元）瑞典克朗的购买力下降了96％ 英磅的购买力下降了95。7％ 法国法
郎的购买力下降了95。2％ （１９９９年以后折算为欧元）加元的购买力下降了95。1％
美元的购买力下降了94。4％ 德国马克的购买力下降了89。7％ （１９９９年以后折
算为欧元）日元的购买力下降了83。3％ 瑞士法郎的购买力下降了81。5％ 美元体系
最终走向崩溃乃是逻辑上的必然，如果债务化的美元靠不住的话，那么世界凭什
么去相信其它债务货币最终能够比美元做得更好呢？bbs。2360 在西方
所有“现代”债务货币中，最坚挺的莫过于瑞士法郎。全世界对瑞士法郎高度信
赖的原因简单之极，瑞士法郎曾１００％的被黄金所支撑，具有和黄金等同的信
誉。人口仅７２０万的弹丸之地，其中央银行的黄金储备曾高达２５９０吨（１
９９０年），占世界所有央行黄金总储备量的８％，在当时的世界上仅次于美国、
德国、和IMF。当１９９２年瑞士加入国际货币基金组织（IMF ）时，IMF 禁止会
员国的货币与黄金挂钩，瑞士最终迫于压力被迫将瑞士法郎与黄金脱钩，随后瑞
士法郎的黄金支撑度逐年下降，到１９９５年时，仅剩下４３。２％。到２００
５年，瑞士仅剩下１３３２。１吨黄金，这个数量仍然是中国官方黄金储备（６
００吨）的２倍多。随着瑞士法郎的黄金支撑度的下降，瑞士法郎的购买力也逐
渐日薄西山了。日本的黄金储备在２００５年时仅有７６５。２吨，倒不是日本
不愿意增加黄金储备，而是被美国禁止增加黄金拥有量，原因就是日本不得不服
从美国保卫美元的意志。世界黄金问题专家费迪南。利普斯是瑞士著名银行家，
与罗斯切尔德家族一起成立了苏黎世罗斯切尔德银行（Rothschild Bank AG in
Zurich），并执掌该银行多年，他于1987年成立了自己的银行利普斯银行（Bank
Lips AG in Zurich ），算是国际金融帝国的“圈内人”。在他的《黄金战争》
一书中披露，1999年世界黄金协会（World Gold Council）在巴黎召开的年会上，
一位不愿公布姓名的日本银行家向利普斯抱怨说，只要美国的太平洋舰队还在日
本“保护他们的安全”，日本政府就被禁止购买黄金。＇10。3＇目前，中国已经拥
有１万亿美元的外汇储备，正确使用这笔巨额财富将关乎未来中
