物权法原理-第108章
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（二）权利质权的法律性质
关于权利质权的法律性质，学说历来众说纷纭，莫衷一是。德国普通法时代，认权利质权为权利让与之一种，称为权利让与说。此种学说曾广泛流行于当时的德国学术界。而且，在此学说之内，还形成了各种稍有差异的学说。如，附停止条件的让与说，附解除条件的让与说，内容受限制的让与说，以及设定的让与说等等。但是，1896年德国民法制定时，此前风靡一时的关于权利质权性质的权利让与说遭到全面失败，未为立法所接受。立法者认为，权利质权，并不是一种权利的让与，而是一种以权利自身为目的的质权，学说称为权利目的说（关于权利质权的性质，参见＇日＇林良平编辑：注释民法8，第328…330页。）。德国民法典第1273条第1项：“权利亦得为质权的标的物”，即是迳依此说而作的规定。效仿德国民法第一草案而制定的日本民法，关于权利质权的性质也采与德国民法同样立场，即将权利质权解为一种以权利自身为目的的质权。第362条第1项：“质权可以以财产权为其标的”，即在明揭斯旨。如今，权利质权性质的权利目的说，已为世界多数立法与学说所接受，而成为事实上的通说。本书关于权利质权的性质，系采权利目的说。
（三）权利质权与动产质权的不同
1。标的不同。动产质权的标的为有形的动产，而权利质权的标的则为无形权利。依我国担保法第75条规定，这些无形权利包括：其一，汇票、支票、车票、债券、存款单、仓单、提单；其二，依法可以转让的股份、股票；其三，依法可以转让的商标专用权、专利权，著作权中的财产权；其四，依法可以质押的其他权利。
2。质权设定的方式不尽相同。质权的设定虽大多都要具备订立质押合同和移转标的物占有于质权人两项要件，但由于有形动产与无形权利间的固有区别，二者于移转占有的方式上仍有很大的不同。依多数国家立法例，设定动产质权时，移转动产占有的方式只有一种……出质人向质权人交付出质的动产。而在设定权利质权时，移转权利之“占有”的方式则有三种：一是以票据化、证券化的债权设质时，交付作为权利代表符号的票据、证券即意味着移转了入质债权之占有；二是以非票据化、证券化的债权设质时，由出质人、质权人将设质的情况通知入质债权的债务人，即意味着移转了人质债权的占有；三是以股份、股票或知识产权设质时，依法进行质押登记即意味着移转了入质股权或知识产权的占有。
3。质权保全与实行的方式有所不同。依各国法与实务，保全动产质权的主要方式为质权人对入质动产的实际管领，而保全权利质权的主要方式则是对出质人处分入质权利的法律限制，如规定非经质权人同意，出质人不得为抛弃入质权利或缩小人质权利内容的法律行为。于质权实行方式上，折价、拍卖或变卖人质动产并以卖得价金优先受偿等，为动产质权人实行其质权的唯一方式，而权利质权的实行，除采此类方式外，还可采另一类方式，即取代出质人的地位，向人质权利的义务主体直接行使入质权利，并通过直接行使人质权利使被担保的债权优先受偿（李开国：民法学（专题讲座），第458…459页。）。
权利质权与动产质权虽有上述区别，但由质权的性质和基本特征所决定，权利质权的效力与动产质权的效力在基本方面仍是相同的。基于这一缘由，各国法大多规定，权利质权关系中发生的问题，除适用法律有关权利质权的专门规定外，还应适用有关动产质权的规定。我国担保法第81条规定，权利质权除适用本节规定外，尚应适用本章有关动产质权的规定，即在明揭斯旨。
二、债权质权
债权质权，指以债权为标的的权利质权。所谓债权，指一方当事人（债权人）得请求另一方当事人（债务人）为一定给付的权利。哪些债权得为债权质权的标的，各国立法未设明文。大体言之，可转让并可申请法院强制执行的、以金钱、实物及知识产权为标的的债权，均可作为债权质权的标的。
（一）债权质权的设定
关于债权质权的设定，各国有不同的立法例。依德国民法与日本民法，一般债权质权的设定，不以书面为必要。日本民法第363条规定：以债权为标的设定质权时，如有债权证书，因证书之交付即生设定的效力。我国台湾民法第904条规定：以债权为标的设定质权，应采书面形式。如有债权证书的，并应交付证书于质权人。依解释，此所谓书面，即设定债权质权合意的书面，且无论债权有否证书，都须有此设定质权的书面，否则不生设定的效力（姚瑞光：民法物权论，第314…315页。）。另外，一般债权质权由于须依有关权利让与的规则设定，故设定一般债权质权时，出质人尚须通知债务人，否则对债务人不生设定的效力。
在我国现行法制之下，一般认为，债权质权之设定，须由出质人与质权人订立债权质押合同及移转出质财产（债权）之占有于质权人，债权质权的设定过程始告完成。且债权质押合同，也应采书面形式。设定债权质权时，移转出质债权占有的方式因指名债权、指示债权、无记名债权之不同而有所不同。指名债权，指由指名的债权人享有的不以背书方式转让的非证券化的普通债权。以指名债权设定质权时，出质人将债权出质的情况通知债务人，即意味着出质人向质权人移转了债权的占有，而无须实际交付债权证明文书，债务人未经质权人同意不得向出质债权人清偿债务。指示债权，即以记名有价证券为凭证的，由证券记名的债权人或其指示的持票人享有或行使权利的债权。以指示债权设定质权时，出质人应在债权凭证上背书记载质押情况，并将背书的债权凭证交付质权人，否则不能对抗债务人及其他第三人。无记名债权，是指以无记名证券为凭证的，由证券持有人享有和行使证券权利的债权。由于无记名证券本来就没有记载债权人的姓名或名称，任何持有证券的人均能享有和行使证券权利，因此以无记名证券出质，既无须背书，也无须通知证券债务人，只要交付无记名证券于质权人，即生质权设定的法律效果。
（二）债权质权人的权利
于债权质权法律关系中，债权质权人享有如下权利：
1。留置人质凭证并于债权凭证灭失时，依法采取救济措施按照现代多数国家立法与实务，以指示债权与无记名债权质押时，质权人在其被担保的债权未获全部清偿前，有权留置出质人交付的债权凭证……有价证券。同时，以指示债权质押时，如质权人留置的记名有价证券因遗失、被盗等原因而灭失，质权人有依法采取救济措施的权利。我国票据法第15条、民事诉讼法第193条至第198条规定，质权人留置的记名有价证券灭失时，可以通知证券的付款人挂失止付，并于通知挂失止付后3日内向支付地基层人民法院申请公示催告，也可直接向人民法院申请公示催告，由人民法院通知证券付款人止付。证券付款人不停止支付而造成质权人损失的，质权人有权请求证券付款人赔偿损失。
2。禁止人质债权的债权人和债务人实施损害债权质权的行为
第102章 质 权（6）（）
以指名债权质押的，因质权人无入质债权之表彰物……有价证券可以占有，入质债权的债权人也就有可能通过请求债务人清偿、以自己的债务与债权抵销或者免除、缩小债务人债务等行为来损害质权人的债权质权；入质债权的债务人也可能通过向入质债权人为清偿的行为来损害质权人的债权质权。有鉴于此，法律为维护质权人的利益，遂赋予质权人以制止这类损害行为的权利。相应地，入质债权的债权人债务人也因此承担不为此类损害行为的义务。如违反此类义务，未经质权人同意而通过清偿、抵销、免除等行为来消灭入质债权或缩小人质债权的债权额，其行为无效；入质债权清偿期届至时，质权人仍有权要求入质债权的债务人按入质时的债权额清偿。
3。提存入质债权受偿财产，维护质权人的权利
人质债权清偿期先于被担保债权届满的，如入质债权为指示债权或无记名债权，质权人可凭借其占有的债权表彰物……有价证券直接向证券债务人收取债权；如入质债权为指名债权，质权人即有权与出质人（入质债权的债权人）共同收取入质债权。收取的债权如为金钱债权时，质权人可与出质人协议用收取的金钱提前清偿被担保债权。如出质人不同意提前清偿被担保的债权的，质权人则有权将收取的金钱交与第三人（银行或公正机关）提存。被担保债权的清偿期届至时，质权人可就提存的金钱优先受偿。如被担保债权的债务人以另外的财产清偿债权，质权人受清偿后应通知提存单位将提存的金钱交与出质人。收取的债权如为物权债权（如仓单、提单所载明的债权）时，质权人的债权质权转化为动产质权，继续存在于收取的物品之上。因此，质权人对收取的物品既可交第三人提存，也可由自己直接占有。
4。实行债权质权
入质债权的清偿期晚于被担保债权届满的，无论入质债权为有表彰物的指示债权、无记名债权或无表彰物的指名债权，质权人均取得直接收取人质债权的权利。收取的入质债权如为金钱债权，质权人可就收取的金钱优先受偿，收取的金钱多于被担保债权额的，质权人应将多余部分退还出质人；相反，收取的金钱不足被担保债权额的，质权人则有权要求债务人继续清偿。收取的债权如为物权债权，质权人可依动产质权之有关规则与出质人协议，以收取的物品折价清偿被担保的债权，或者将收取的物品拍卖、变卖，从卖得价款中优先受偿。
5。代位行使入质债权的担保权
人质债权的清偿期无论先于或晚于被担保债权的清偿期，入质债权清偿期届满后，如债务人不履行其债务，质权人均有权代入质债权人之地位而行使入质债权的担保权。当入质债权的担保权为保证债权时，质权人有权依保证合同的约定或法律规定，请求保证人为清偿或承担连带责任。当入质债权的担保权为抵押权、动产质权或留置权时，质权人有权按抵押权、动产质权或留置权的有关规定处分抵押物、质物或留置物；当入质债权的担保权为权利质权时，质权人也有权按权利质权的规定来行使该担保权（以上参见李开国：民法学（专题讲座），第464…466页。）。
（三）债权质权人的义务
依解释，债权质权人一般负有下列义务：
1。以善良管理人的注意，保管人质债权表彰物
即以指示债权和无记名债权质押时，质权人应以善良管理人的注意，保管其留置的有价证券。因未尽善良管理人的注意保管有价证券，致使其灭失的，如灭失的有价证券为无法采取挂失和公示催告措施的无记名证券，质权人应赔偿出质人因此遭受的损失；如灭失的有价证券为可以采取挂失和公示催告措施的记名有价证券，质权人则应积极采取挂失
