骗术案例大全-第101章
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，我们一定尽力破案！”在经侦战线摸爬滚打了多年的民警们深知这时该怎么办。“今天下午，我行一经办人xxx在翻查个人存单质押贷款冻结账目时发现，6月20日，一客户xxx在我行理财中心办理定期‘一本通’后，又立即通过电话转账为活期‘一本通’，而这时xxx又用实际余额为零的定期‘一本通’在我行x分理处办理了个人存单质押贷款，从而骗取了58万元人民币现金”，报案人叙述的口气显得十分无奈和焦急。“这事先不要声张，你们赶快回去先控制住理财中心的几位贷办员，然后对‘一本通’电话转账业务进行全面核查。公安经侦部门将立即介入对案情的调查。”民警们稳住了报案人的激动情绪。其实他们脑中早已对这起经济案件有了初步的想法，对于这种新型高智商的经济犯罪，公安部门时刻准备着“行动”。……6月26日，x银行在省行稽查员的统一指挥下，对“一本通”业务进行了全面细致的查询核对，发现从今年2月份起，共有四笔“一本通”电话转账业务被不法分子钻了空子，共被骗取人民币200多万元。
“可疑电话”拨开迷雾觅真凶
200多万元，虽然不算天文数字，但如果不及时破案，揭开“贷款”案之谜，这类新型经济犯罪就会对金融系统产生重大的潜在危害性。莆田市公安局立即成立了“6。25”个人存单质押贷款诈骗专案组，第一时间内介入对案件的侦查。警方一方面从银行内部入手，对理财中心的几位贷办员情况进行详细的了解；一方面展开外围的调查，摸清“xxx”是否确有其人？ 经调查分析发现，这四笔个人存单质押贷款只有一笔以李x梅名义办理的确有其人，其他三笔分别以xxx和xxx的假身份证名义办理，但当警方千辛万苦找到xxx时却遭到矢口否认。于是专案组初步判断这是一起利用假名义贷款诈骗案件，而且骗子熟谙“一本通”业务的特点，充分利用“一本通”业务在电话转账过程中的漏洞作案。面对这起新型的高智商经济犯罪，专案组民警加大了对“6。25”诈骗案的侦破力度，力求在最短时间内破案，把国家企业损失减少到最低程度。这时，一路负责内部调查的专案组民警传来了一条消息，通过对几笔“一本通”贷款业务合同的查询核对，一位细心的办案民警发现了一个“可疑的电话号码？”，四笔贷款合同上留下同一个电话，必定是同一个人以不同名义作案。“狐狸”终于露出了“尾巴”。警方随即对这个“可疑的电话号码”集中突破，很快发现这个电话与仙游一固定电话经常通话，且这个电话是该银行内部理财中心贷办员xxx岳父xxx家的固定电话，于是警方基本锁定银行内部理财中心贷办员xxx有重大的作案嫌疑，并对xxx进行拘留审查。但在审查中，xxx故作镇定，摆出了一副死猪不怕开水烫的样子，死活就是不开口，还威胁警方没有证据盘问不能超过24小时……一时给审讯工作带来不少困难。警方与xxx斗志斗勇，在力求政策攻心效果的情况下，同时给xxx出示了那个“可疑电话”的通话单。在铁的事实面前，犯罪嫌疑人xxx的心理防线崩溃了，感到只有坦白交待才能得到宽大处理。29日下午，xxx终于开口了，他交待了自己利用“一本通”业务的特点，指使其妻xxx和其姐xxx共诈骗了银行贷款200多万元人民币。与此同时，在办案民警的耐心教育说服下，犯罪嫌疑人xxx携带200多万巨款来到莆田市公安局经侦支队投案自首，使案件侦查有了重大的突破。于是抓捕犯罪嫌疑人xxx成了警方的下一个目标。专案组民警发挥连续作战的精神，顶高温，冒酷暑，连续几天往返仙游抓捕xxx。但狡猾的xxx“嗅”到风声后，似乎一下子从人间蒸发了，警方几次抓捕未果。功夫不负有心人，7月11日，警方得到消息，xxx在仙游老家出现。机不可失，时不再来。专案组民警再次驱车赶赴仙游，当民警们如神兵天降在xxx面前时，犯罪嫌疑人xxx知道“末日”来临了，逃得了初一也逃不过十五，乖乖伸出了罪恶的双手，带上了冰凉的手铐。至此，6。25个人存单质押贷款诈骗案全面告破。
“大骗子”原是银行贷办员
犯罪嫌疑人xxx，系莆田x银行分理处的业务经办，于2000年经人介绍进入x银行工作。他头脑灵活，业务能力较强，平常善于钻空子，人缘颇好。工作之余，他经常跑到理财中心找同事玩，其实“醉翁之意不在于酒”，不久他渐渐熟悉了理财中心的各项业务办理程序。在接触中，他发现最近该银行推出的“一本通”电话转账新业务“有机可寻”。不经意间，他萌发了一种可怕的念头－－个人存单质押贷款诈骗。于是他在寻找机会，伺机下手……2003年2月11日，普通的一个日子，却记载了xxx罪恶灵魂的一笔。这天，他办理好客户xxx的业务后，有意留下了xxx的身份证复印件。接着他利用xxx身份证复印件在分行x分理处开立定期一本通一本（帐号：xxxxxxxxxxx）和活期一本通一本（帐号：xxxxxxxxxxxxx）；并将定期和活期一本通帐号关联起来，互相转账和交易。2003年2月22日，xxx又在分行x分理处开立定期一本通和相关联的活期一本通。2003年2月25日，xxx感到“万事俱备，只欠东风”，遂指使其妻xxx将李x梅定期一本通（帐号xxxxxxxxxxx）存折上显示英镑49885。46元拿到x银行理财中心去办理个人存单质押贷款57万元人民币，期间xxx已在该银行支取人民币现金57万元，而刚好（骗术研究网 163164 ）理财中心一位贷办员在没有开据“抵押有价证券确认书”去冻结和查询质押品的实际情况下，违规发放贷款57万元，被他们钻了空子。2月27日，xxx又用同样的作案手段，指使xxx以xxx名义办理了一笔个人存单质押贷款59万元。之后，xxx又指使xxx以假身份证xxx和xxx的名义分别办理了50万元和58万元的个人存单质押贷款。犯罪嫌疑人xxx仍然不满足诈骗的罪恶欲望，又把姐姐拉进了骗局中。6月20日，xxx再次指使其姐xxx化名xxx在涵江等地办理个人质押贷款58万元。直至东窗事发为止……
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第245章
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“香车帅哥”游荡高校物色女生的骗术
【案例导读】
“香车帅哥”以介绍工作为由约见高校“美眉”，其真正目的何在？……
【案例正文】
“香车帅哥”以介绍工作为由约见高校“美眉”，谈工作时却提出了“同居”的要求。昨日（19日），湖北某高校大四女生王欣（化名）向记者讲述了她前不久的一次“艳遇”。
10月14日上午9时，一身职业服、颇显成熟的王欣经过该校东院二公寓附近时，突然被身后拐上来的一辆高级轿车拦住。车窗摇下，探出一个三十岁左右，相貌英俊，身穿“巴黎名牌”风度翩翩的男子。王欣说：“那是女孩子一见倾心的类型。”“巴黎名牌”自我介绍是上海某公司主管，说如果王欣愿意，可以帮她在上海找份工作。他还亲切地询问了王欣的未来打算，是否考研，并索要其手机号。王欣见对方并无恶意便告诉了他。
10月15日中午，“巴黎名牌”打电话给王欣要她的个人简历，并约定16日上午在学校东院运动场附近见面。一开始，他们谈论着工作，但没多久“巴黎名牌”话锋一转，说：“我第一眼看见你就喜欢你了，希望你可以做我女朋友。其实我身边也有许多女人，但唯独见到你就有一种想拥抱的感觉。我可以帮你在上海找份工作，户口也可以同去。在这之前，我不会要求跟你上床的，但去上海后，你要和我同居。”
王欣面对赤裸裸的“真情告白”，整个脑袋都懵了。由于害怕，王欣委婉地谢绝了“巴黎名牌”，找借口离开。王欣向记者坦言，刚开始面对“巴黎名牌”深情款款的眼神，确实有些意乱情迷，还真以为走了桃花运。
有关人士告诉记者，以前就曾有“香车帅哥”游荡于高校间，物色成熟女生，骗其进行色情网络视频服务。他们告戒涉世未深女大学生，凡事多留个心眼，不要被表象迷惑，谨防上当受骗。
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第246章
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公款·彩票·大牢
【案例导读】
购买彩票是一般人的爱好之一，本无可厚非但是如果借此侵占国家财产，那等待只有冰冷的铁窗……
【案例正文】
7月18日，杭州桐庐县公安局破获一起重大挪用资金案，犯罪嫌疑人余小培共挪用了18家业务单位的货款，总额高达92万余元。
余小培今年41岁，1996年开始负责桐庐某生物化工有限公司产品井岗霉素在温、台、丽地区的销售工作。在几年的销售工作中，他与30多家单位建立了业务关系。
2002年10月，该公司开始结算年度业务款，余小培应收账款上的数字引起了财务科的注意：180多万元应收款。公司催促他尽快把应收账款讨回来，他支支吾吾，以各种理由拖延时间。被逼得没办法时，他竟说自己买彩票中了大奖，钱早晚会还上的。这以后，余小培就没在公司出现过。公司派人到业务单位进行“地毯式”核查，业务单位都反映，货款早已划到余小培的账户上，金华的一家业务单位一次就划了8万余元。
2003年3月24日，公司向桐庐县公安局经侦大队报了案。
经调查发现，余小培指定业务单位汇款的账户并非公司的账户，而是他的私人账户。桐庐警方发现他的存折上存取金额累计400多万，上交公司的却只有300多万，近100万元去向不明！办案民警先后赶赴省内20多个县市，查明2001至2002年间，余小培共挪用资金18笔，总金额高达92万余元。
余小培是怎么走上犯罪之路呢？刚进这家公司时，余小培还是很勤奋的，他在接手原业务员业务线的基础上，积极地在5个地区继续拓宽业务渠道，年薪也有2至3万元。然而不知从何时起，余小培感到他付出的辛劳没有得到相应的回报，他觉得其他业务员负责的销售区比他的好，收入也因此比他高，这主要是其他业务员送单位领导的“礼”比他的重，领导（骗术研究网 163164 ）偏心，看他不起，心中产生了抵触情绪。为了改变自己在他人心目中的地位，为了扬眉吐气，余小培打起了如意算盘：业务单位的货款自己先借去用用，搏一下，等发财后再补回去。
于是，他不停地将公司的货款转移出去，一次又一次地押到赌桌上，或者就是大把大把地购买彩票。然而随着时间的推移，他的愿望不仅没有实现，挪用的资金数额却越来越大，漏洞补不胜补。此时的余小培已经疯狂了，他想只要一旦中了头奖，就什么问题都解决了，因而挪用资金也越来越频繁，并把这部分钱全部花在了赌博；购买体育彩票、福利彩票上，他做着有朝一日成为百万富翁的美梦。
近日，余小培被桐庐警方移送起诉，等待他的将是法律的严惩。
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